Сбербанк кредит юридическим лицам

Особенности кредитов для юридических лиц в 2020 году

Успех коммерческого предприятия во многом зависит от грамотного использования заёмных средств. Кредиты позволяют расширять филиальную сеть, организовать рекламные кампании и нанять квалифицированных специалистов. Для получения денег предпринимателю нужно обратиться в банк и предоставить необходимый пакет документов (список бумаг есть на сайте Сбербанка в разделе «Кредитование юридических лиц»).

Сбербанк выдаёт займы лицам, которые имеют хорошую кредитную историю и ведут прибыльный бизнес. Заёмные средства предоставляются в рублях или долларах на срок до 36 мес. Для получения займа нужно предоставить ликвидное залоговое обеспечение. Допускается оформление кредита в вексельном формате. Процентная ставка и размер комиссии рассчитывается в индивидуальном порядке.

Сбербанк предоставляет деньги юридическим лицам для решения следующих задач:

  • Покупка материальных и нематериальных активов;
  • Ремонт техники, зданий и промышленного оборудования;
  • Финансирование операционной деятельности компании;
  • Покупка акций и консолидация бизнеса;
  • Рефинансирование займов, выданных другими банками;
  • Проведение научных исследований и проектных разработок;
  • Формирование резервов по аккредитиву.

Коммерческая организация может воспользоваться различными формами кредитования. Предприниматель имеет право подать заявление на оформление разового займа или кредитной линии.

Для оформления кредита юридическим лицам в 2020 году в Сбербанке необходимо предоставить:

  • Заявление (составляется в свободной форме на бланке заёмщика). В документе указывается сумма, срок и цель кредита. Также в заявлении описывается залоговое имущество и раскрываются источники погашения ссудной задолженности;
  • Заполненная анкета;
  • Правоустанавливающие и регистрационные документы (устав, свидетельство о постановке на налоговый учёт и др.);
  • Бухгалтерская отчётность за отчётный период;
  • Бумаги по кредитуемой сделке (контракты, договоры и т. д.);
  • Бизнес-план (не предоставляется при овердрафтном кредитовании).

Специалисты Сбербанка вправе запросить дополнительную документацию. Данное требование касается торговых сетей, сельскохозяйственных предприятий и фирм, занимающихся добычей драгоценных металлов (золото, серебро, платина и др.).

В анкете заёмщика указывается:

  • Название организации;
  • ОГРН;
  • Дата и место регистрации;
  • ИНН;
  • Контактная информация;
  • Сфера деятельности;
  • Сведения о лицензиях (если деятельность организации требует специального государственного разрешения);
  • Информация о деловой репутации юрлица;
  • Величина уставного капитала организации;
  • Данные о конечных бенефициарах бизнеса;
  • Личные данные собственников компании.
Читать далее:  Чем отличается ссуда от кредита

Анкета заверяется подписью уполномоченного лица и печатью организации. Соискатель даёт письменное согласие на обработку персональных данных. Документы, предоставленные контрагентом, будут проверяться несколько дней. О результатах проверки коммерсант оповещается по телефону или электронной почте.

Сбербанк кредит юридическим лицам

Особой популярностью среди корпоративных контрагентов Сбербанка пользуется овердрафтное кредитование. Овердрафтные ссуды предоставляются компаниям, имеющим устойчивое финансовое положение. Кредиты Сбербанка юридическим лицам в 2020 году выдаются для устранения кассовых разрывов, возникающих при расчётах с поставщиками и сотрудниками фирмы.

Овердрафтный кредит выдаётся на срок до 90 суток. Для получения ссуды не требуется залоговое обеспечение. Предельный размер овердрафтной ссуды составляет 40% от среднемесячной рублёвой выручки организации (25% от поступлений на долларовый расчётный счёт).

Коммерсанты, желающие повысить безопасность финансовых транзакций, могут воспользоваться кредитованием с аккредитивной формой расчётов. Аккредитивы, оформляемые Сбербанком подтверждаются любым крупным западным банком. Сбербанк может сократить расходы контрагента следующими способами:

  • Добиться отсрочки выплат по аккредитиву;
  • Предоставить контрагенту заём для создания резервов по аккредитиву;
  • Оформить аккредитив без покрытия.

При оформлении непокрытого аккредитива начисляется комиссионное вознаграждение в пользу Сбербанка. Объём комиссии определяется в индивидуальном порядке. Время кредитования синхронизируются со сроками исполнения финансовых контрактов. Процесс открытия непокрытого аккредитива во многом похож на процедуру предоставления кредита.

Для получения денежных средств предприниматель предоставляет технико-экономическое обоснование, подтверждающее возможность возврата займа. В этом документе указывается:

  • Информация о заключённых контрактах и договорах;
  • Данные о расходах компании (зарплата, закупка материалов и оборудования, ремонт и замена основных фондов, административные издержки и др.);
  • План движения финансовых потоков;
  • Инвестиционные декларации;
  • Производственная программа.

В техническом обосновании указываются данные не только о текущих, но и о предстоящих сделках. Если предприятие контрагента планирует закупать технику и промышленное оборудование, то Сбербанк может предоставить деньги для финансирования лизинговых договоров. График перечисления аннуитетных взносов синхронизируется с планом перечисления лизинговых платежей.

Читать далее:  Что такое реструктуризация кредита?

Факторинг от Сбербанка

Факторинг представляет собой пакет услуг, позволяющих управлять дебиторской задолженностью и предоставлять краткосрочные кредиты поставщикам товаров и промышленной продукции. Использование факторинга позволяет компании увеличить отсрочку платежа до 200 дней. Финансирование торговых операций осуществляется на следующих условиях:

  • Максимальный объём кредита составляет 95% от рыночной стоимости поставляемого товара;
  • Минимальная величина кредита — 5 млн рублей;
  • Процентная ставка по краткосрочной ссуде определяется в индивидуальном порядке.

Заявка на кредит Сбербанка РФ юридическим лицам в 2020 году рассматривается в течение трёх дней. После этого клиент заключает договор с компанией «Сбербанк Факторинг». Деньги предоставляются бизнесменам, ведущим коммерческую деятельность не менее 12 месяцев.

Использование факторинга даёт следующие преимущества:

  • Ускорение оборота капитала и получение оплаты в день поставки товара;
  • Возможность быстро расширить ассортимент реализуемой продукции;
  • Расширение географии поставок и выход на международные рынки;
  • Оптимизация операционных циклов и бизнес-процессов;
  • Снижение риска неплатежей по договорам поставки;
  • Улучшение качества финансовой отчётности.
Оцените статью
EX-FIN.RU